2024.5.10
昨天終於去辦保險了。第一站富邦,大概1345到,等五分鐘就進小房間了。爸有兩張投資型保單,寫法定繼承人,要死亡證明﹑除戶證明﹑手抄本(以上都要正本)。要簽名的文件有申請書,繼承人聲明書(我哥有先簽好,我一個人到場)。現場影印兩人的存摺跟身分證。外幣就要準備外幣戶頭,我們是一人一半。理賠比我想的簡單,表格網站都有,也可以先打客服問清楚或請他寄(保險公司免付費電話手機都可以打)。我遇到的承辦很不錯,我接著辦我自己保單的受益人變更等等,總共也花不到一小時。不過離開時外面等的人就多了,但好像還有咖啡可以喝。
投資型保單沒有當場跟我說可以拿多少錢,但業務有跟我說,不知最後會差多少。受益人有指明就不用附手抄本了,受益人如果想寫朋友,到時候理賠要能拿到死亡證明和除戶謄本。業務跟我說投資型保單拿回的錢要算遺產,富邦可以出金額證明,保險金算不算遺產有點複雜,還分要保人跟被保險人,跟有沒有寫明法定繼承人也有關。7-10個工作天會入帳。
接著去台銀人壽,專業度真是天差地別,遇到的承辦態度也不好。好處是沒什麼人不用等。基本上要看的東西都一樣,台銀多簽一個非美國課稅聲明。台銀的優點是,國稅局通知後,很快就寄需要的文件到當初的地址。但有兩份我爸是要保人,被保險人是我跟我哥的,就沒有主動通知。改要保人還挺麻煩的,申請書要填的東西也多很多,也有另外的表格要繼承人全部簽名,今天沒辦好,還要再來,很煩。
5.11
第三家去基隆南山,也差富邦一截,台北不知如何,但南山服務據點是最多的。一開門八點半我就到了,九點大概就辦完,南山我爸指名我跟我哥兩人,所以文件最簡單。但有一張我哥是被保險人的也很麻煩,爸爸媽媽有幫小孩買保險的,記得要先變更要保人。我改我自己的受益人,因為老公是外國人還要證件影本,有點囉嗦。
末完待續